TokenPocket在国内到底违不，普通人用钱包会不会被查

导读： 在做Web3这几年时间里, 被大家问得最多的那个问题就是, 关于TokenPocket在国内到底算不算违法这一点。要说实话, 这个问题并不是说非黑即白...

在做Web3这几年时间里, 被大家问得最多的那个问题就是, 关于TokenPocket在国内到底算不算违法这一点。

要说实话, 这个问题并不是说非黑即白, 也就是没有那种绝对的对和错, 它是卡在了一个非常微妙的一种灰色地带里面。

有很多人, 他们的钱包里面已经塞着钱了, 他们的资产账户里也存着数字货币了, 可是他们又特别担心在以后的某一天会被有关部门查到, 所以他们的内心感到非常不踏实。

二零二一年, 十部委出台的那套文件内容, 实际上早就把大方向给明确定死了, 其核心意思就是虚拟货币相关业务活动被定性为非法金融活动。

这里提到的相关业务, 具体涵盖了交易所的经营, 还有做市商这一块, 也包括了代币的发行和融资，当然了, 兑换服务也属于其中。

具体来说, 如果利用TokenPocket去进行交易所相关的操作, 并且从事场外交易这种大额货币兑换业务, 那么这种做法就是踩到了红线。

但是, 钱包这个东西, 它实际上只是一个用来管理私钥的工具。这就好像你在你的抽屉里面放着一把钥匙一样。在法律层面并没有做出规定说持有这样的钥匙就属于违法行为。

就是单纯地拿着加密货币, 还有对加密货币进行管理的这个行为, 在现在的国内环境下面, 还没有那种明确的、能够把人抓起来判刑刑事处罚法律条款出来。

真正存在的风险情况出现在行为上面, 当你把这个东西拿去进行买卖交易操作的时候, 当你试图把它兑换成人民币的时候, 或者是当你去参与某个项目并且试图拉高股价或者价格的时候, 这些举动本身才是风险的来源。

在实际操作的层面上, 有几个坑是比较值得大家去注意一下的。

国内的银行卡如果牵涉到加密货币交易产生的资金往来, 被冻结的可能性相当大；进行跨境转账时受外汇管理局监管, 一旦超过限额就容易被系统标记；周围从事场外交易或者提供带单服务的人被抓的典型例子显示其核心原因在于行为被判定为经营活动。

之所以要回应你最初提出的问题, TokenPocket这款手机软件在国内进行使用, 相关法律法规并没有直截了当地表明持有该软件的行为本身属于违法情形, 然而你通过该应用程序所实施的各项操作行为, 都有可能使得你自己的处境逐渐滑向法律模糊地带的另一边。

你现在钱包里存着币, 你心里最担心的是哪一个步骤, 是你在日常持有它们的时候感觉不踏实, 还是你想把它们取出来换成法币的时候担心出问题。